岳市公积[2012]4号
关于加强住房公积金廉政风险防范的通知
各县（市）区管理部、各科室：
根据住建部等七部委和省办部署，为切实加强住房公积金风险防控，确保住房公积金安全有序运行，特就住房公积金廉政风险防范有关事项通知如下：
一、加强廉政风险防控的指导思想
坚持以查找廉政风险为主题、以岗位职责权限为主体、以业务运行流程为主线、以监控防范风险为主导，切实加强廉政风险评估管理工作，使干部职工充分认识监控住房公积金廉政风险的重要性，充分了解住房公积金管理运作发生廉政风险的危害性，从而积极主动参与到廉政风险评估管理工作中来，确保住房公积金安全有序运行。
二、明确廉政风险防控的主要风险
潜在基本廉政风险点共有57个，其中市中心各科室35个，管理部22个。
归集执法风险点7个，主要涉及开设单位和个人账，开具《住房公积金缴存情况证明》，公积金比例提高、降低审批、缓缴审批、催建、催缴、行政执法等。风险源为执法大队。
财务稽核15个风险点，主要涉及挪用住房公积金、资金调拨和使用、空白支票管理和使用、印章保管和使用、日常经费管理、账户开立、内部审计、出纳管理、会计档案形成保管使用、提取监督、贷款监督、对委托贷款银行的监督、国债购买、小金库、存单管理等。风险源为财务管理科、稽核监察科、计划发展科、贷款管理科。
机关事务管理8个廉政风险点，主要涉及综合协调、印章保管和使用、档案保管、人员录聘、后勤接待、资产管理、车辆维修、大宗物资采购等；风险源为综合科。
信息技术管理5个廉政风险点，主要涉及数据备份，基础信息修改、计算机程序管理，年度结息，发放住房公积金联名卡等。风险源为信息管理科，计划发展科。
县（市）区管理部22个风险点，主要涉及挪用住房公积金、住房公积金开设单位和个人账，开具《住房公积金缴存情况证明》，公积金比例提高降低报批、缓缴报批、催建、催缴、提取审批、提取转账、办理公积金汇缴、转移、单位和个人公积金查询，资产出租、重要空白票据使用和保管、贷款审核、贷款转账、逾期贷款催收、法律保全、担保和抵押权属登记落实、个人贷款档案形成保管、印章管理和使用。
三、认真查找廉政风险
廉政风险存在于住房公积金管理工作的每一个过程，存在于业务的每一个流程，存在于操作的每一个程序。要结合工作实际和住房公积金管理运行的特点，把涉及广大干部职工利益和住房公积金运行安全所行使的管理工作职责，全部纳入廉政风险点查找范围。从思想道德风险、制度机制风险、岗位职责风险、操作程序风险等四个方面切入，围绕着公积金归集、提取和使用三个主要环节，从每一项具体工作的业务流程、操作程序入手，逐项查找和分析可能发生腐败的风险点。要采取自查、互查、联查的方式，做到每个业务科室、管理部和每个干部职工都不漏项、不漏岗、不漏人，找全查准。属于岗位职责范围内的，按照规定的权限由本人自查；属于业务运行流程交叉的，按照部门的职责由科室互查；在每个科室、管理部和每个干部职工查找的基础上，再按工作过程和业务流程、操作程序进行联查。
四、严格监控廉政风险
要根据风险表现、危害程度、发生几率、影响范围等因素，并学习借鉴各地好经验和好做法，吸取典型案例的教训，从是否符合国家法律、法规和有关政策规定，是否与党纪、政纪条例和反腐倡廉制度规定相抵触，是否会增加腐败问题发生几率，是否符合干部职工个人合法利益，是否会造成住房公积金损失，是否存在住房公积金安全隐患等六个方面对每个风险点进行逐项分析，综合平衡，将风险划分为1、2、3三个等级。 针对不同等级的廉政风险实行分级管理分级负责，分决策层、执行层和操作层三个层次实施廉政风险管理监控。各科室是廉政风险监控工作的主体，按照科室和岗位职责权限、业务流程和操作程序，明确风险责任，落实到科室、管理部，落实到岗位，落实到具体人员。对资金使用、调拨，支票管理，提取审批、贷款审批等11个潜在廉政风险大、发生问题危害较高的一级风险点，由主任和相关责任人进行重点监控；对日常经费管理，贷款回收，费用管理等15个潜在廉政风险较大、发生问题危害中等的二级风险点，由分管副主任和责任科室管理部进行重点监控；对开具个人住房公积金缴存证明等22个潜在廉政风险较小、发生问题危害较低的三级风险点，由岗位责任人自控和相关科室管理部人员互控。要依据职务分离控制、授权控制、制度控制、信息质量控制、资金安全控制的原则，进一步明确各科室、各岗位的工作职责，完善和优化住房公积金缴存、提取、转移、集中封存、贷款等项操作程序，设计缴存、提取、贷款和购买国债业务流程风险控制图，科学设置和细化工作运行程序，实现廉政风险有效分解和全方位、全员化、全过程监控。
附件：廉政风险点等级
主题词：加强 廉政风险防范 通知
| 岳阳市住房公积金管理中心办公室
|
廉政风险点等级
一级风险点：11项
资金使用、调拨、空白支票管理、存单管理、国债购买、挪用截留公积金、提取审批、贷款审批、印章保管和使用、法律保全、担保和质押权属登记
二级风险点：15项
日常经费管理、出纳管理、基础信息修改、账户开立、人员录聘、小金库清查、大宗物资采购、贷款回收、年度结息、提取转账、贷款转账、提取监督、贷款监督、数据备份、计算机程序管理
三级风险点22项
开具《住房公积金缴存情况证明》、公积金比例提高降低审批、缓缴审批、催建、催缴、行政执法、内部审计、出纳管理、会计档案形成保管使用、对委托贷款银行的监督、档案保管、后勤接待、资产管理、车辆维修、发放住房公积金联名卡、个人公积金查询、公积金比例提高降低报批、缓缴报批
（注明：催建、催缴、空白支票管理、印章保管和使用以及挪用截留公积金是管理部和相关科室共有的风险点）