2025年度岳阳市住房公积金管理中心
整体支出绩效自评报告
一、部门基本情况
（一）基本概况
岳阳市住房公积金管理中心是岳阳市人民政府直属的正处级公益二类经费自理事业单位，主要负责全市住房公积金的缴存、提取和使用等方面的管理工作，具体职责是：
1.编制、执行住房公积金的归集、使用计划；
2.负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况；
3.负责住房公积金的核算；
4.审批住房公积金的提取、使用；
5.负责住房公积金的保值和归还；
6.编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告；
7.承办住房公积金管理委员会决定的其他事项；
8.承办市委市政府决定的其他事项。
（二）机构设置情况
岳阳市住房公积金管理中心内设9个部室分别是：综合部（行政保卫部）、客户服务部、资金结算部（会计核算部）、归集提取部（政策法规部）、贷款管理部、风险防控部（内部审计部）、信息管理部、财务部、人事部；并按规定设立机关党委、机关纪委和离退休人员管理服务部，下辖12个管理部分别是：市直管理部、平江县管理部、岳阳县管理部、华容县管理部、湘阴县管理部、临湘市管理部、汨罗市管理部、岳阳楼区管理部、云溪区管理部、园区管理部、君山区管理部、屈原管理部，各管理部负责为辖区内缴存单位和职工提供各项住房公积金业务办理服务，为落实便民利民要求，在市县两级政务中心分别设立了业务服务窗口。
（三）人员编制情况
机构编制部门核定管理中心事业编制128名，劳务派遣用工90名。2025年年末从业人员203人，其中，在编125人，劳务派遣用工78人。
二、一般公共预算支出情况
（一）基本支出情况
本部门全年预算基本支出3451.91万元，其中工资福利支出2941.90万元，对个人和家庭的补助157.54万元，商品和服务支出352.47万元。
（二）项目支出情况
本部门全年预算项目支出1521.45万元，其中商品和服务支出1382.46万元，资本性支出138.99万元。
三、政府性基金预算支出情况（无）
四、国有资本经营预算支出情况（无）
五、社会保险基金预算支出情况（无）
六、部门整体支出绩效情况
（一）全年绩效目标完成情况
1.归集扩面稳根基。全年归集资金57.79亿元，同比增长1.65%，资金活水持续充盈；新增缴存单位372家，新增缴存职工1.88万人，制度覆盖面持续扩大。
2.保障民生显温度。精准释放住房消费潜力，全年办理提取42.83亿元，同比增长0.99%，提取额占当年缴存额的74.11%；发放政策性低息贷款9.78亿元，助力2277户家庭圆梦安居。
3.风险防控守底线。逾期率0.21%；存贷比44.83%，资金运行安全稳健。
4.增值收益强支撑。2025年，实现增值收益3.11亿元，上缴财政城市廉租住房（公共租赁住房）建设补充资金2.54亿元。
（二）职能履行及社会效益情况
一年来，中心各项工作积极、有序开展，社会效益明显。
1.深挖归集潜力，注重宣传引导，资金归集规模持续扩大
（1）聚焦重点，拓宽归集新途径。以行政事业单位劳务派遣人员为重点，精准对接未建缴单位，通过实地走访150余家单位，摸排并建立涉及2800名人员的动态管理台账，实现归集工作的精准施策和靶向突破。2025年，全市归集住房公积金57.79亿元，新增缴存单位372个、缴存职工1.88万人。
（2）协同创新，覆盖缴存新群体。深化“金银协作”，出台专门激励方案，通过归集业务手续费和定期存款配置等激励措施，引导商业银行发挥网点与客户资源优势，共同拓展灵活就业群体缴存业务。创新推出“指尖缴存”服务，依托微信公众号实现业务“掌上办、随时办”。2025年，全市缴存住房公积金的灵活就业人员已达3000多人。
（3）多维宣传，营造参与新氛围。通过深入企业、走访楼盘、对接银行等多渠道，并借助招聘会、房交会等重要平台，组织开展政策集中宣讲55余场，覆盖受众超十万人次，有效提升了住房公积金政策的社会知晓度和群众参与度。
2.聚力改革创新，强化协同赋能，服务大局成效持续显现
（1）聚焦住房民生，推动惠民政策精准直达。一是全力保障刚需与改善。严格落实“湘十条”政策，细化执行要点、优化服务流程，确保红利精准直达缴存职工。2025年发放个人住房贷款2300笔、9.78亿元，其中为41户多子女家庭发放贷款1717万元，为42名高层次人才发放贷款3172万元。二是主动创新回应新需求。出台支付购房首付款、家庭代际互助等9项突破性政策。特别是首创零材料物业费提取，大幅简化流程，政策实施以来已办理业务32625笔、提取金额9627万元，有效减轻职工负担，获得广泛好评。
（2）聚焦发展大局，引导金融活水精准灌溉。主动发挥资金规模优势，精准配置金融资源，服务地方经济发展。一是定向激励稳定经济发展。积极落实市政府决策部署，向服务地方经济表现优异的银行配置住房公积金增量资金10亿元，引导和激励银行进一步加大对我市重点领域、重点项目、重点产业的支持力度。二是主动协同支持重大活动。全力对接全国第一届青少年三大球运动会及第四届省旅发大会，分别向合作办赛、办会银行配置住房公积金增量资金6.35亿元、9亿元，以切实的金融支持推动文体旅事业融合发展。
（3）聚焦存款激励，创新机制力促“保交楼”。建立“金融激励+资源倾斜”机制，对支持“白名单”项目融资的银行，按融资额一定比例给予存款资源配置激励，已为2家银行新增存款支持1.02亿元，撬动2个“白名单”项目融资5.4亿元，有效提振市场信心。
（4）聚焦资产活用，拓展保障性住房供给。一是强化住房保障，夯实资金基础。2025年在管委会报告中已统筹安排保障性住房资金，重点支持恒大养生谷、湘北雅园等项目购建，并覆盖公租房运维、利息补贴、加装电梯补助等配套支出，为房源收储与改造提供稳定资金支持。二是聚焦定向收购，形成闭环机制。联合住建、司法、财政、住保等部门组建专班，运用保障性住房建设补充资金，定向收储住房公积金法拍流拍房源，转化为保障性住房，形成“收储—改造—供给”一体化路径，相关方案已获市政府批准，为抵押资产处置与住房保障提供了“岳阳经验”。
3.着力法治建设，加强风险防控，资金安全底线持续巩固
（1）健全制度体系，在“规范运行”上筑牢根基。高效完成《岳阳市住房公积金缴存管理办法》《岳阳市住房公积金个人住房贷款管理办法》《岳阳市住房公积金提取管理办法》《岳阳市住房公积金行政执法管理办法》等4项规范性文件的起草修订工作，为各项工作依法依规开展提供了根本遵循。上述文件已按规定程序报送市政府审批，后续将推动加快落地实施。
（2）夯实依法处置，在“维权化解”上规范高效。依法妥善处理涉法涉诉及信访维权案件，研究制定《岳阳市住房公积金化解处置涉法涉诉信访案件工作方案》，通过组建工作专班、强化法治培训、引入专业法律顾问，提升矛盾调处的专业化、规范化水平。全年依法妥善处置各类维权案件98起，有效保障了缴存职工合法权益，维护了制度公信力。
（3）探索公证赋能，在“诉源压降”上主动作为。着力破解住房公积金贷款涉诉案件周期长、执行难问题，率先推行“住房公积金贷款+赋强公证”模式。与市湘北公证处签订《公证法律服务协议书》，联合建立“失联修复、诉前调解、公证参与执行联动”三大机制，从制度前端有效防范了金融纠纷，实现了诉讼案件的源头减量。
（4）构建协同治理，在“贷后清收”上实现突破。在首创“公积金+银行+律所+法院”贷后清收机制的基础上，着力推动机制深化与效能转化，基本摸清了运行规律。出台《岳阳市住房公积金个人住房贷款受托银行贷后管理考核办法》，与6家银行建立契约化协作，实现催收流程标准化、责任具体化。2025年已催收至正常还款32户，有效控制逾期金额882.8万元，处置不良贷款20笔、579.17万元，存量风险化解取得实质性进展。针对市直、楼区及市政务中心窗口贷款逾期笔数多、金额持续攀升的情况，集中开展“百日攻坚”专项行动，通过重点攻坚、精准催收和多部门协同，已成功催收逾期贷款24笔、214.9万元，有效遏制了逾期风险蔓延势头，为全年逾期率控制在省厅规定标准万分之三以下奠定了坚实基础。
（5）深化数据治理，在“数字监管”上提质增效。创新实践数据治理“五步工作法”，深入开展“数据质量提升专项行动”，通过引入专业平台、建立协同机制、攻坚历史数据，我中心在住建部数据治理评估中位列全省第一。在此基础上，制定出台《住房公积金数据安全管理办法》等3项核心制度，形成数据质量与安全闭环管理。
（三）社会公众和服务对象满意度
发放问卷调查100份，收回有效问卷100份，根据评分标准统计满意度为99分，满意度高。
（四）综合评价结果
根据《岳阳市市级预算部门绩效自评操作规程》要求，自评小组认为岳阳市住房公积金管理中心2025年度部门整体支出绩效符合财务会计管理规定。在经费管理上，内部控制机制健全，办公设备购置和政府采购流程规范，实现预算执行与资金使用全过程有效监督，确保了支出合规、高效。在业务运营上，通过科学管理实现了住房公积金的安全增值，资金运作效益明显。在服务民生上，积极发挥住房保障作用，有效满足缴存职工基本与改善性住房需求，助力我市住房市场平稳健康发展。总体来看，2025年度部门整体支出绩效目标实现程度较好，取得了较好的经济效益和社会效益。
七、存在的问题及原因分析
（一）扩面工作面临较大困境。当前行政、事业单位已基本实现制度全覆盖，扩面重点转向非公企业。但受经济环境影响，部分企业经营困难，断缴、缓缴现象增多，加之人员流动频繁，归集扩面信心明显不足，工作推进难度加大。
（二）贷款发放业务持续低迷。受房地产市场低迷、需求不足及商业贷款利率下调等因素叠加影响，各管理部贷款业务量持续下滑。尽管已出台多项政策加以纾解，但职工更倾向选择提取业务，贷款市场整体仍趋冷清。
（三）维权投诉情况逐渐凸显。职工维权意识提升，不缴、少缴或欠缴公积金的群体性投诉有所增加，个别甚至演变为信访问题。在优化营商环境的背景下，相关纠纷调处较为被动，不利于快速化解矛盾和保障职工权益。
（四）逾期防范压力逐年加大。随着经济结构持续调整，逾期风险预计逐步上升。当前虽已探索贷后管理新机制，但因司法流程较长、多方协作机制尚未完全畅通，难以迅速见效。尤其在当前市场环境下，即便进入司法处置，资产变现也可能面临流拍风险。
（五）预算管理跨部门协同有待提升。 在预算编制与执行过程中，与业务部门的沟通联动有时不够充分、及时，导致部分项目预算与实际业务需求的契合度、支出进度的预见性有待增强。后续将建立常态化协同机制，强化财务与业务的联动衔接。
八、下一步改进措施
（一）聚焦形势研判与需求响应，优化政策供给体系。认真落实中央经济工作会议精神和省、市政府工作报告中“深化住房公积金制度改革”的要求，加强前瞻性政策储备，优化住房公积金使用政策，加强其与住房保障、住房市场的协同联动。聚焦新市民、青年人等住房困难群体，加大对租赁住房、购买保障性住房、老旧小区改造等的消费支持，助力城市更新与“好房子”建设。围绕居民全生命周期多样化需求，探索建立适应不同人生阶段的政策支持体系，推动实现从“住有所居”到“住有宜居”“住有优居”的梯次升级。
（二）聚焦制度扩面与权益维护，着力补齐覆盖短板。落实“投资于人”导向，以灵活就业人员和新就业形态劳动者为重点，完善适应其特点的缴存使用机制，稳步扩大制度覆盖范围，提升制度的普惠性、共享性和可及性。严格执行《岳阳市住房公积金缴存管理办法》《岳阳市住房公积金个人住房贷款管理办法》《岳阳市住房公积金提取管理办法》《岳阳市住房公积金行政执法管理办法》，配套制定实施细则，健全维权案件受理、调查、处理的闭环工作机制，依托专业力量提升调处能力，妥善处理各类维权案件，以实际行动维护职工合法权益。
（三）聚焦数字赋能与业务协同，加快智慧场景升级。持续推进住房公积金数字化发展，深化人工智能、大数据、大模型等技术的应用，强化数据资源利用，丰富数字化场景，推动运行方式、业务流程和服务模式向数字化、智能化转型。加强跨部门数据共享与业务协同，持续落实“高效办成一件事”以及“一网通办”服务事项。
（四）聚焦风险化解与前瞻防范，筑牢资金安全屏障。健全贷后风险监测预警机制，加强对贷款资金流向、借款人履约情况、抵押物价值波动等关键指标的实时追踪与动态监测，确保各类风险隐患早识别、早预警、早处置。加快推进利用保障性住房建设补充资金收购住房公积金抵押贷款法拍流拍房用作保障性住房工作，为逾期贷款清收的后续处置工作提供坚实保障。
（五）构建常态化协同机制，强化财务与业务的联动衔接。在预算编制阶段，建立业务需求与预算编制的联合评审流程，确保预算指标与业务计划逐项匹配；在预算执行过程中，及时共享项目进展与资金支出进度数据，提升支出进度的预见性与可控性。
九、部门整体支出绩效自评结果拟应用和公开情况
采取项目预期绩效目标申报制度，强化绩效评价结果在部门预算编制和执行中的应用，做好绩效评价与部门预算的有机结合，促进财政资金的合理分配与有效使用。同时将评价结果按照政府信息公开的方式进行公开，加强社会公众对财政资金使用效益的监督。
十、其他需要说明的情况（无）
附件：