2022年度岳阳市住房公积金管理中心整体支出绩效自评报告

岳阳市住房公积金管理中心

2022年度部门整体支出绩效自评报告

一、基本情况

（一）基本情况。

岳阳市住房公积金管理中心是岳阳市人民政府直属的正处级公益二类经费自理事业单位，管理中心主要负责我市住房公积金的缴存、提取和使用等方面的管理工作，其具体职责是：

1.编制、执行住房公积金的归集、使用计划；

2.负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况；

3.负责住房公积金的核算；

4.审批住房公积金的提取、使用；

5.负责住房公积金的保值和归还；

6.编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告；

7.承办住房公积金管理委员会决定的其他事项。

（二）机构设置情况

岳阳市住房公积金管理中心内设9个部室分别是：综合部（行政保卫部）、客户服务部、资金结算部（会计核算部）、归集提取部（政策法规部）、贷款管理部、风险防控部（内部审计部）、信息管理部、财务部、人事部；并按规定设立机关党委、机关纪委和离退休人员管理服务部，下辖11个管理部分别是：市直管理部、平江县管理部、岳阳县管理部、华容县管理部、湘阴县管理部、临湘市管理部、汨罗市管理部、岳阳楼区管理部、云溪区管理部、君山区管理部、屈原管理部，各管理部负责为辖区内缴存单位和职工提供各项住房公积金业务办理服务，为落实便民利民要求，在市县两级政务中心分别设立了业务服务窗口，同时在园区、新港区也增设服务窗口。

（三）人员编制情况

机构编制部门核定管理中心事业编制127名，临时用工90名。2022年年末从业人员205人，其中，在编127人，劳务派遣用工78人。

二、一般公共预算支出情况

（一）基本支出情况

岳阳市住房公积金管理中心以运转经费项目申报2022年全年管理经费4937.47万元，另核定2021年度绩效工资922万元，全年预算合计5859.49万元。

2022年，本部门全年预算支出5037.97万元，其中工资福利支出2834.18万元，对个人和家庭的补助143.67万元，商品和服务支出1448.75万元，资本性支出611.37万元。

（二）项目支出情况

    2022年本部门没有安排专项资金，无项目支出。

三、政府性基金预算支出情况（无）

四、国有资本经营预算支出情况（无）

五、社会保险基金预算支出情况（无）

六、部门整体支出绩效情况

（一）全年绩效目标完成情况

1.归集指标快速增长。2022年，全市归集住房公积金51.88亿元，比上年增长8.33%，创造了近3年来的最大增幅；实缴单位5069个，比上年增长3.45%，实缴职工30.25万人，比上年增长2.26%。全市住房公积金缴存总额433.98亿元，同比增长13.42%；缴存余额220.83亿元，同比增长11.46%。

2.资金使用平稳安全。办理政策性提取28.7亿元，比上年增长17.19%；发放个人住房公积金贷款18.17亿元，同比增长3.18%，存贷比62.98%；贷款逾期率由年内最高的0.0986%降为0.0258%。

3.增值收益再创新高。2022年增值收益和计提全市保障性住房建设补充资金实现“双突破”，分别为4.005亿元、3.47亿元，分别增长10.64、19.66%。

（二）职能履行及社会效益情况

2022年我中心总收入5859.49万元，总支出5037.97万元，整体支出完成率为86%。一年来，我中心各项工作积极、有序开展，产生明显社会效益：

1.坚守“稳增长”主线，全方位推动高质量发展。一是应势出台惠民新政。立足“房住不炒”定位，各业务部室紧紧围绕缴存职工“急难愁盼”问题，结合市情实际，及时优化、调整、出台13项住房公积金新政策，更好保障职工基本住房消费需求，赢得社会强烈反响。年内累计拉动住房消费46.87亿元，已支持4175万个家庭购买总面积近53.06万平方米的住房，帮助节约购房成本约5亿元。二是创新开展“商转公”直转业务。以“走解忧”行动为契机，探索创新住房公积金贷款新模式，在全省率先推行“商转公”直转业务，极大减轻职工自筹“过桥”资金压力和还款压力，更好地满足职工改善住房条件的现实需求。全年共办理“商转公”贷款629笔，2.81亿元，有效帮助职工节约购房利息支出约7767万元。三是全面推进政策宣传。以公开征集岳阳市住房公积金服务用语为主线，全面开展政策、服务宣传。参与征集人数达3900多人次。在微信公众号、电视台、自媒体、岳阳日报、电子显示屏、印制宣传品、移动手机推送等多媒介上发布住房公积金政策、动态、活动等达50多万条次，基本实现了政策、业务办理流程宣传的立体化、全覆盖。四是开展单位缴存“过筛”。从保障职工合法权益出发，扎实有力推进缴存单位清查“过筛”，切实摸清重点建制对象，扩大制度覆盖范围，全市上门摸底财政供养单位1254家、非公企业1458家，依法依规督促目标群体做到应缴尽缴、应提标尽提标，新增缴存额8033.7万元。五是联合银行扩面建制。积极与受委托银行携手合作，充分利用银行资源优势，加大催建催缴工作力度，实行新增资金的存放直接与银行归集的住房公积金金额挂钩，通过银行建缴新增人数5100 多人，增加归集金额近3000万元。

2.立足“惠民生”目标，多形式提供高品质服务。一是不断升级硬件，网上办业务成主流。“智慧公积金”系统进一步优化、完善，通过数字化管理和移动化服务能力，有效破解数据跑腿的难题，网办服务事项比重逐步攀升，一年来通过线上渠道办结各类业务超15万笔，退休提取、对冲还贷、跨省转移、住房公积金缴存、业务查询等80％的业务，已实现“全程网办”。二是不断简化程序，零距离服务成常态。通过推进贷款受理直接进楼盘、信息查询共享、合同自动生成等创新举措，审批程序大大简化，基本实现了“多次跑”变“跑一次”。特别是“贷款进楼盘，服务零距离”行动，将住房公积金个贷办理场景延伸至楼盘，通过“优化流程、延伸窗口、强化联动”等服务组合拳，为职工提供更高效、更便捷的服务。三是不断创新模式，五星级服务成标准。实施满意度调查综合评价体系，深度开展“服务之星”评比，全面推行管理部主任临柜坐班机制，窗口统一便民服务设施配置，大力推行标准化礼仪和规范用语，时时处处体现优质服务的要求。

3.突出“防风险”重点，全覆盖筑牢安全防线。一是注重贷款逾期治理。严格核查每笔新增逾期贷款，存在审核把关不严、徇私舞弊、暗箱操作等行为的，一经查实，严格执行贷款责任追究终身制，逐级逐笔追责。持续强化司法催收力度，建立由政策法规部、县（市）区管理部、律师事务所三方组成的常态化联络协作机制，形成内外催收合力，共向法院起诉35户，其中23户已正常还款，3户已结清。二是加强风控制度建设。修订完善了党组议事规则、“三重一大”决策制度和监督制度等37项规章制度，全面涵盖党的建设、意识形态、业务管理、人事管理和机关事务管理等方面。确立住房公积金资金存放规则，坚持按照“服务全市经济发现大局、催建催缴业绩、考核排名分档”三个要素挂钩，常态化安排，党组研究决定，最大限度实现了增值收益。三是严格日常内部稽核。全面强化内控建设和稽查监督力度，定期或不定期开展专项内审和整改问题“回头看”，采用机审和人审交叉模式，常态化、实时化稽核归集、提取、贷款三大块业务，全年下发4次稽核通报，形成专项稽核报告2篇，发现问题基本整改到位。牢固树立“全员皆风控”的核心理念，构建风险防控立体防线，常态化培养全员风控意识，最大限度实现全方位、无死角监管。四是抓好巡察问题整改。2022年年初，市委第七巡察组巡察后，共提出了22个需要整改问题。中心党组高度重视，不推诿、不回避，主动认领，穷尽一切办法和措施认真整改，最终我中心巡察整改评估得分排名本轮被巡察单位第一，评估等次为好。

（四）社会公众和服务对象满意度

发放问卷调查100份，收回有效问卷100份，根据评分标准统计满意度为99分，满意度高。

（五）综合评价结果

根据《岳阳市市级预算部门绩效自评操作规程》要求，自评组认为岳阳市住房公积金管理中心2022年度部门整体支出绩效符合财务会计管理规定，办公设备采购按程序申报审批，政府采购手续完备，做到了管理经费使用有计划、审批有手续、支出合理规范，同时实现了住房公积金的保值增值，在促进我市房地产市场平稳健康发展上发挥了重要作用。

七、存在的问题及原因分析

（一）资金使用率不高。2022年，贷款发放4175笔、发放金额18.17亿元，同比分别下降8.70%、增长3.18%，住房公积金支持我市居民住房消费的作用没有得到充分发挥，资金使用效率进一步下降。主要原因是受全球经济衰退和疫情反复影响，缴存职工购房意愿整体较弱、贷款需求不足，楼市持续低迷，住房交易量大幅下降。

（二）下辖县（市、区）管理部未履行电子卖场采购程序。主要原因是下辖县（市、区）管理部通过中心法人内部授权，负责各自区域内住房公积金业务管理工作，日常经费开支实行部门经费报账制管理。

（三）内部控制制度有待完善。管理中心应根据政策调整情况，完善现有内控制度，将各项管理工作进一步标准化、体系化。

八、下一步改进措施

（一）进一步加大政策宣传。2022年6月，我市大幅放宽住房公积金使用政策，由于执行时间尚短，政策的促进效果还不明显。2023年，中心将进一步加大政策的宣传力度，在现场宣传方面，开展“贷款进楼盘”、政策进小区等行动；在媒体宣传方面，做到“电台有声、报纸有名、电视有影”。大力推进网办业务。以服务缴存单位和缴存职工为导向，按照“互联网+公积金”思路，强化数据共享、再造业务流程、整合政务资源、融合线上线下，以改革倒逼实现优化服务、提升效率，让更多业务实现线上办理，一次办结。持续开展睡眠账户清理工作，我市住房公积金睡眠账户数量较多、涉及金额较大，为规范账户管理，中心印发了《岳阳市住房公积金管理中心关于集中清理住房公积金睡眠账户的三年行动方案》。2023年中心将成立工作专班，由班子成员亲自对管理部督查指导，确保该项工作有序开展。

（二）目前，我中心机关履行了电子卖场采购程序，但由于管理部日常经费开支实行部门经费报账制管理，下一步，我中心将进一步规范管理部电子卖场采购程序。

  （三）定期开展流程梳理，及时发现风险隐患，及时建立健全内控制度。同时，进一步完善绩效评价管理工作。要在部门工作目标管理细化上下功夫，要进一步优化评价流程、要合理设置预算绩效目标，要充分运用绩效评价结果，通过提升绩效评价管理工作水平，不断提高资金的管理效能和使用效益。

九、部门整体支出绩效自评结果拟应用和公开情况

采取项目预期绩效目标申报制度，强化绩效评价结果在部门预算编制和执行中的应用，做好绩效评价与部门预算的有机结合，促进财政资金的合理分配与有效使用。同时将评价结果按照政府信息公开的方式进行公开，加强社会公众对财政资金使用效益的监督。

十、其他需要说明的情况（无）

附件：

1.部门整体支出绩效评价基础数据表；

2.部门整体支出绩效自评表；

3.项目支出绩效自评表。

附件1

2022年度部门整体支出绩效评价基础数据表

说明：“项目支出”需要填报基本支出以外的所有项目支出情况，“公用经费”填报基本支出中的一般商品和服务支出。

填表人：        填报日期：          联系电话：            单位负责人签字：

附件2

2022年度部门整体支出绩效自评表

填表人：      填报日期：         联系电话：                单位负责人签字：

附件3

2022年度项目支出绩效自评表

填表人：        填报日期：           联系电话：             单位负责人签字：